精品无码第一页一区二区_中文字幕高清无码专区在线_日本美女不卡在线_国产呦交精品免费视频

　　防疫期間，區(qū)投控集團(tuán)按照“分業(yè)經(jīng)營，資金統(tǒng)籌”原則，在資金管理方面“化零為整”，歸集各銀行賬戶零散資金，在確保資金安全的情況下，推進(jìn)資金管理“挖潛增效”，積極戰(zhàn)疫，取得實(shí)效。

　?。ㄒ唬﹥?yōu)化資金管理制度，筑牢資金管理防火墻。為提高資金流動的預(yù)見力、資金調(diào)配控制力及資金供給危機(jī)反應(yīng)能力，通過完善財務(wù)管理制度，制訂相應(yīng)的資金管理制度及操作流程，查缺補(bǔ)漏，著重明確網(wǎng)銀管控、購買理財?shù)仁马?xiàng)，提倡銀行轉(zhuǎn)賬收付方式，降低現(xiàn)金使用風(fēng)險。同時，加大與銀行合作力度，開展銀行賬戶清理工作，注銷閑置賬戶。

　?。ǘ┘匈Y金優(yōu)勢，提高存款創(chuàng)收能力。根據(jù)資金管理現(xiàn)狀，分階段采取公開競價的方式確定資金存放銀行與存款利率，完成三批次公開競價工作，提升5000多萬元存款利息收入。同時，將企業(yè)資金存放形式充分對比銀行市場產(chǎn)品，擇優(yōu)購買銀行產(chǎn)品；根據(jù)企業(yè)資金使用實(shí)際與銀行產(chǎn)品情況，統(tǒng)籌使用存款方式，避免大額資金存放活期賬戶。

　?。ㄈ┙Y(jié)合實(shí)際，靈活運(yùn)用資金管理。在全區(qū)國資系統(tǒng)率先推出虛擬“資金池”項(xiàng)目，通過招標(biāo)方式確定服務(wù)銀行，實(shí)現(xiàn)資金拆借、調(diào)劑余缺、融資及資金收付歸集等功能，利用規(guī)?；k理較高利率產(chǎn)品，實(shí)現(xiàn)“池內(nèi)”閑余資金更高的利息收入。按“池內(nèi)”資金1億元計算，相比活期存款預(yù)計可增加年利息收入150萬元。對于資金往來較大的企業(yè)，改變直接使用現(xiàn)金結(jié)算的方式，轉(zhuǎn)而采用國內(nèi)信用證的方式，獲得結(jié)構(gòu)性存款利息與信用證支付貼現(xiàn)利差收入，達(dá)到降低財務(wù)費(fèi)用、獲得資金流動收益的目的。在糧食公司推行國內(nèi)信用證結(jié)算方式，預(yù)計每年可節(jié)約財務(wù)費(fèi)用約200萬元。